La sospechosa Ho Thi Xuan Lai, nacida en 1996, residente en la comuna de Tam Xuan, ciudad de Da Nang (distrito de Nui Thanh, antigua provincia de Quang Nam) fue identificada como aprovechando la forma de " vencimiento bancario" para apropiarse de grandes sumas de dinero de conocidos.
Según la investigación, Lài construyó la confianza realizando correctamente las transacciones de préstamo iniciales. A través de una relación familiar, la víctima transfirió dinero a Lài muchas veces para realizar el servicio de vencimiento. Las transacciones se desarrollaron sin problemas al principio, lo que hizo que la víctima confiara y continuara cooperando.
Después de eso, Lai proporcionó información falsa sobre que un cliente necesitaba pagar una gran suma de dinero, solicitando a la víctima que transfiriera el dinero. Confiando en él, la víctima transfirió más de 1.120 millones de VND. Sin embargo, el sujeto no los utilizó para el propósito correcto, sino que los utilizó para pagar deudas personales.
Aunque había devuelto una parte del dinero, Lai continuó dando muchas razones, como problemas con el expediente, insolvencia. Después de eso, el sujeto declaró la quiebra y abandonó la localidad. Cuando se detectaron signos inusuales, la víctima envió una denuncia a la agencia de policía.
El proceso de verificación muestra que la cantidad total de transacciones entre las dos partes asciende a más de 36 mil millones de VND. La mayor parte ha sido devuelta, pero la cantidad malversada sigue siendo de alrededor de 1,5 mil millones de VND.
Después de salir de la localidad, Lai se entregó y admitió el acto fraudulento con el fin de apropiarse de bienes. La agencia de investigación continúa aclarando los detalles relacionados, consolidando el expediente para manejarlo de acuerdo con las regulaciones legales.
El incidente es una advertencia sobre los riesgos en las transacciones financieras no garantizadas, especialmente con las formas de "plazo vencido" espontáneas. La gente debe ser cautelosa, verificar claramente la fuente de información y evitar transferir dinero cuando no haya una base legal clara.
