Los bancos comerciales han estado reduciendo sus tasas de interes. Aunque la tendencia a la baja se mantiene, la velocidad de la correccion se ha desacelerado y las tasas de interes se encuentran actualmente ancladas en la zona baja.
Un movimiento de reduccion masiva tuvo lugar justo despues de la reunion entre el banco estatal y las instituciones de credito a fines de marzo, en el que la agencia ejecutiva continuo enfatizando la orientacion de reducir los costos de capital para apoyar la recuperacion del crecimiento.
Los bancos que reducen el interes incluyen: Ho Viet, Hang Hai, Viet Nam Thuong Tin, Saigon Cong Tra, Internacional (VIB), Bao Viet, Kien Long, Asia del Norte, Vietnam, Prosperidad y Desarrollo (PGbank), Exportaciones Importadas (Eximbank), Loc Phat (LPBank), Asia del Sur, Saigon Hanoi (SHB), Nacion (NCB), VCBNeo, BIDV, Techcombank, Tecnologia Digital Vikki, Vietnam Moderno (MBV), Phuong Dong (OCB), Comercio (VietinBank), An Binh y Agricultura y Desarrollo Rural (Agribank)...
Durante el primer trimestre, los tipos de interes a corto plazo mas comunes oscilaron entre el 4,5% y el 5,5% anual, lo que genero condiciones favorables para reducir el costo de capital para la economia.
Sr. Nguyen Quang Huy - CEO de Finance - Departamento Bancario, la Universidad de Nguyen Trai dijo: “Despues de un fuerte recorte de tasa de interes, la tasa de interes ahora es el nivel mas bajo en los ultimos 15 años, con la tasa de interes de movilizacion popular de aproximadamente 4.5%-5.5%, el interes promedio de prestamos es aproximadamente 8%-9%/año. para aflojar - ferozmente ”.
Hasta hace una semana, los tipos de interes de algunos bancos comenzaron a subir de nuevo, concentrados en los periodos cortos.
Esta evolucion muestra una ligera señal de reversion, que refleja la presion competitiva que ha vuelto a la capital en un contexto de demanda de credito que muestra signos de recuperacion.
La tasa de interes en la avance en algunos bancos se considera un ajuste tecnico, no el signo de un nuevo ciclo de aumento. "La presion de la competencia moviliza el capital esta aumentando, especialmente en bancos pequeños y medianos. Ademas, los depositos personales tienden a avanzar para producir mejor canales de inversion como oro, valores, bienes raices. Los bancos tambien estan reestructurando activamente fuentes de capital, preparandose para la temporada de credito maximo del segundo trimestre en adelante", analizo el Sr. Huys.
Desde el punto de vista de la gestion macroeconomica, Huy enfatizo: "En el contexto de un objetivo de crecimiento economico para 2025 que el Gobierno mantiene en un nivel alto del 8%, junto con un indicador de crecimiento crediticio del 16% establecido por el Banco Estatal desde el comienzo del año, se puede ver que la orientacion de la politica monetaria seguira en la direccion de apoyar el crecimiento, en paralelo con la estabilidad macroeconomica.
Pronecir la proxima tendencia, el Sr. Huy dijo: "En el segundo trimestre de 2025, la tasa de interes de movilizacion puede centrarse ligeramente 0.25-0.5 puntos porcentuales, principalmente en el plazo de menos de 6 meses. La segunda mitad de 2025, si la inflacion y el tipo de cambio estan bien controlados, el nivel de tasa de interes se mantendra a un area razonable, un aumento maximo de 0.5 puntos porcentaje".
