El Banco Estatal de Vietnam, Sucursal de la Región I, recomienda que, cuando haya una necesidad de comprar o vender lingotes de oro, las personas deben realizar transacciones en bancos comerciales y empresas que hayan sido autorizadas por el Banco Estatal para operar en la compra y venta de lingotes de oro.
La lista de unidades autorizadas en el área de Hanoi se enumera a continuación. Los ciudadanos deben consultar antes de realizar transacciones para evitar comprar y vender lingotes de oro en lugares que no cumplan con las regulaciones.
Según la lista hasta finales del primer trimestre de 2026, en Hanoi hay muchos bancos comerciales y empresas autorizadas para operar en la compra y venta de lingotes de oro, incluidos sistemas bancarios como Vietcombank, BIDV, Agribank, VietinBank, Techcombank, VPBank, TPBank, ACB, Sacombank y algunos otros bancos.
En el bloque empresarial, la lista incluye algunas unidades como SJC Norte, sucursal de PNJ Hanoi, Grupo de Joyería Doji, Bao Tin Minh Chau, Phu Quy, Bao Tin Manh Hai y otras empresas autorizadas.
Los ciudadanos deben tener en cuenta que, para las transacciones de compra y venta de oro por valor de 20 millones de VND o más por día de un cliente, el pago debe realizarse a través de una cuenta. El dinero del pago debe transferirse a la cuenta de pago del cliente y a la cuenta de pago de la empresa de comercio de oro abierta en un banco comercial o sucursal de un banco extranjero.
El pago a través de cuentas ayuda a que las transacciones sean transparentes, con una base para la comparación cuando sea necesario, y al mismo tiempo contribuye a prevenir y combatir el lavado de dinero y limitar los riesgos en las actividades de compra y venta de oro.
El Banco Estatal de Vietnam, Sucursal de la Región 1, recomienda a las personas que no negocien con lingotes de oro en lugares no autorizados; que no realicen pagos ilegales para transacciones de 20 millones de VND/día o más; y que conserven los documentos y facturas relacionados con la transacción.
Para las empresas de comercio de oro, las agencias de gestión requieren actualizar proactivamente las regulaciones legales vigentes, revisar los procesos operativos, implementar correctamente el régimen de información e informes, las regulaciones sobre facturas, impuestos y especialmente las regulaciones sobre prevención y lucha contra el lavado de dinero.
En los últimos tiempos, el Banco Estatal de Vietnam Zona 1 se ha coordinado con la Policía de la ciudad de Hanoi, los Impuestos de la ciudad de Hanoi y el Departamento de Industria y Comercio para llevar a cabo inspecciones y controles de las actividades comerciales de oro. A través de las inspecciones, se han detectado algunas violaciones y se han remitido a las agencias competentes para su manejo de acuerdo con las regulaciones.
El hecho de que la gente y las empresas comprendan claramente las regulaciones al comprar y vender lingotes de oro contribuirá a limitar el riesgo de ser sancionados, prevenir violaciones de la ley, garantizar la seguridad del mercado del oro y estabilizar la seguridad y el orden en la capital.
