Informacion que los clientes deben proporcionar antes de poder abrir una tarjeta bancaria a partir de 2026

La abogada Nguyen Thi Thuy de la firma de abogados YouMe respondio:

El parrafo 2 del articulo 9 de la Circular No. 18/2024/TT-NHNN que regula las operaciones de tarjetas bancarias esta modificado y complementado por el parrafo 1 del articulo 2 de la Circular No. 45/2025/TT-NHNN que entro en vigor el 05/01/2026 regula los procedimientos de emision de tarjetas de la siguiente manera:

2. Antes de firmar el contrato de emision y uso de la tarjeta a peticion del cliente la organizacion de emision de tarjetas (TCPHT) requiere que el titular de la tarjeta proporcione todos los documentos informacion y datos necesarios para identificar al cliente de acuerdo con las disposiciones legales sobre prevencion y lucha contra el lavado de dinero y las disposiciones legales relacionadas:

a) En el caso de clientes individuales que son vietnamitas la TCPHT requiere que los clientes proporcionen documentos de identidad para identificar a los clientes: Tarjeta de identificacion ciudadana o tarjeta de identificacion o Tarjeta electronica;

b) En el caso de que un cliente individual sea de origen vietnamita y no se haya determinado la nacionalidad el TCPHT requiere que el cliente proporcione documentos de identidad para identificar al cliente: Certificado de identificacion;

c) En el caso de clientes individuales que son extranjeros la TCPHT requiere que los clientes proporcionen documentos de identidad para identificar a los clientes: pasaporte o identidad electronica (a traves del acceso a la cuenta de identificacion electronica de nivel 02) (si la hay). La TCPHT requiere que los clientes proporcionen los documentos necesarios para verificar el periodo de permiso de residencia en Vietnam;

d) En el caso de clientes institucionales la TCPHT requiere que los clientes proporcionen informacion documentos y datos para identificar a los clientes de acuerdo con las disposiciones legales sobre prevencion y lucha contra el lavado de dinero y las disposiciones de este articulo; incluyendo documentos informacion y datos del representante legal de la organizacion o el representante autorizado de la organizacion (a continuacion abreviado como representante legal) y el titular de la tarjeta secundaria.

Por lo tanto a partir del 05.01.2026 los clientes deben proporcionar todos los documentos informacion y datos mencionados anteriormente para poder abrir una tarjeta bancaria.