Segun la Notificacion No. 1002/TB-TTNH4 emitida el 30 de mayo de 2025, la inspeccion se realizo bajo la decision No. 324/QD-TTGSNH2 con fecha 17.5.2024 del Inspector Jefe y Supervision del Banco. El 23 de mayo de 2025, el Inspector Jefe del Banco Estatal (SBV) firmo las conclusiones de inspeccion No. 24/KL-TTNH4, aclarando el estado real del cumplimiento de la ley en el comercio de oro, prevenir y combatir el lavado de dinero y el regimen de contabilidad fiscal en la Compañia Junta de Joyas Phu Nhuan (PNJ).
La serie de violaciones puede señalar los puntos de nombre
La conclusion muestra que PNJ Company basicamente cumple con las leyes en el negocio de la barra de oro, implementa el regimen de informar los datos comerciales de oro, enumerando el precio de compra segun lo prescrito y tiene cambios positivos en la prevencion y la prevencion del lavado de dinero. Sin embargo, ademas de los aspectos logrados, este negocio todavia tiene muchas violaciones y deficiencias notables.
Segun la conclusion, PNJ violo el regimen de informes en actividades comerciales de barra de oro, mostrando signos de generar informacion de confusion sobre productos y bienes para atraer clientes de otras empresas, comportamientos relacionados con la competencia injusta. Ademas, la compañia tambien muestra signos de violacion de las regulaciones sobre etiquetas de bienes para joyas y bellas artes. Los resultados de la verificacion tambien mostraron signos de violaciones de la ley fiscal, y el SBV tenia una transferencia de informacion escrita a la autoridad competente para su consideracion y manejo de acuerdo con las regulaciones.
En el campo de la prevencion del lavado de dinero, PNJ viola muchas regulaciones, tales como: emision de regulaciones internas inadecuadas; No clasifique a los clientes de acuerdo con el nivel de riesgo; informar contenido inadecuado segun lo prescrito; no informar transacciones de gran valor relacionadas con actividades comerciales de oro; no realizar auditorias internas sobre prevencion y control del lavado de dinero; No hay regulaciones sobre el bloqueo de las cuentas, la detencion temporal de la propiedad y muchas otras deficiencias para identificar y actualizar la informacion del cliente, asi como determinar al propietario del beneficiario.
Con respecto a la contabilidad, hacer facturas, documentos y obligaciones fiscales, se ha determinado que PNJ tiene una factura que actua en el momento incorrecto, algunas transacciones carecen de informacion o no pueden ser el numero real de ID/CCCD en la lista 01/TNDN.
Informacion de transferencia que muestra signos de violaciones de derecho penal al Ministerio de Seguridad Publica
Inmediatamente despues del final de la inspeccion directa, el SBV transfirio la informacion relacionada con los signos de violaciones de la ley penal en el uso de facturas, cupones contables e impuestos en PNJ al Ministerio de Seguridad Publica para verificar, investigar y manejar segun lo prescrito.
Al mismo tiempo, el inspector jefe de SBV tambien emitio una decision de sancionar violaciones administrativas contra PNJ con un monto total de 1.34 mil millones de dong. Los comportamientos de sancion incluyen violar las regulaciones sobre el regimen de informacion de informes y comerciar barras de oro y prevencion y control de lavado de dinero.
La Inspeccion del SBV le pidio a PNJ que rectificara la observancia de la ley en las actividades comerciales de oro, detener inmediatamente los actos de violaciones administrativas, que cumplan seriamente estrictamente con el regimen de informacion de informes, superar y editar violaciones en la prevencion y el control del lavado de dinero, asi como las obligaciones fiscales.
La conclusion de la inspeccion tambien declaro claramente la causa de las violaciones derivadas del representante legal, el liderazgo y el personal de PNJ que no han cumplido seriamente con la ley en los campos inspeccionados.
