El 30 de mayo de 2025, la Inspeccion del Banco del Estado (SBV) anuncio el aviso de Conclusiones de Inspeccion No. 003/TB -TTNH4 sobre la observancia de politicas y leyes en actividades de comercio de oro en Saigon Gemstone Jewelry One Miember Limited Company - SJC (SJC Company).
Violaciones en el comercio de oro y la prevencion del lavado de dinero
Segun la conclusion, SJC Company tiene una serie de aspectos, como la promulgacion de las regulaciones en el comercio de oro, el comercio de compras y la venta de barras de oro de acuerdo con la licencia otorgada por el banco estatal, implementando el regimen de informacion de informes y la venta de barras de oro; Listado de precios de comercio de oro segun lo prescrito; tener positivo especializado en la implementacion de regulaciones sobre prevencion y control del lavado de dinero; Hacer documentos, facturas y declaracion de impuestos con las disposiciones de la ley.
Sin embargo, SJC Company tambien se ha descubierto muchas violaciones y deficiencias. Con respecto a la observancia de las politicas legales en las actividades comerciales de oro, SJC Company viola el regimen de informes de compra y venta de bares de oro; Hay signos de informacion excesiva, productos confusos y bienes proporcionados por las empresas para atraer clientes de otras empresas, relacionadas con comportamientos de competencia desleales.
En particular, aunque no hay base para determinar el aumento de precios en el periodo del 2 de octubre de 2023 al 15 de abril de 2024 no es razonable. Sin embargo, en SJC Company, el precio de compra, el precio del oro, el Director General de SJC Company decide el precio de compra, el precio del oro cuando no hay regulaciones, procesos internos en los objetivos y bases en el mecanismo de determinar el precio de compra, el precio del oro, no separar las responsabilidades de los departamentos relevantes durante el proceso asesor para determinar el precio.
Por lo tanto, la decision de comprar, el Director General decide el precio del oro cuando no hay objetivos y bases especificos, lo que lleva al riesgo de determinar el precio que afecta la operacion de SJC Company, asi como el mercado de oro por parte de SJC Company que ocupa una participacion de mercado relativamente grande.
Con respecto a la prevencion y prevencion del lavado de dinero, SJC Company viola una serie de disposiciones legales como regulaciones internas inadecuadas; No existe un sistema de gestion de riesgos para identificar a los clientes/paises extranjeros como individuos con influencia politica; no informa transacciones de gran valor para informar; no realizar control interno, capacitacion y capacitacion en prevencion y control del lavado de dinero; no evaluar y actualizar los resultados de la evaluacion de riesgos de lavado de dinero; No existe una estipulacion especifica de los factores para determinar la informacion del cliente y descentralizar la responsabilidad del reconocimiento del cliente.
Ademas, en terminos de contabilidad, realizacion y uso de facturas, cupones, declaraciones y cumpliendo obligaciones fiscales, SJC Company viola la preparacion o reemplazo y emitiendo una serie de facturas de ventas pero no codigos de autoridades fiscales; Contabilizar los residuos de los descuentos antiinventorales en los costos de semiconductores que conducen a la falta de impuesto sobre la renta por pagar, reduciendo el impuesto sobre la renta por pagar de la Compañia; No registre completamente informacion o informacion que sea incorrecta sobre el numero ID/CCCD de algunos clientes en la lista 01/TNDN.
Sancion y solicitud para superar las violaciones
El banco estatal ha transferido informacion del caso de violaciones de las facturas, cupones de contabilidad, impuestos con un jefe de derecho penal al Ministerio de Seguridad Publica para verificar, investigar y manejar. El inspector jefe de SBV tambien emitio una decision de sancionar las violaciones administrativas para la compañia SJC con una multa total de VND 2.14 mil millones por violaciones.
El SBV requiere que SJC Company rescinda de inmediato las violaciones, cumpliendo seriamente la ley sobre el comercio de oro, la prevencion, el lavado de dinero, el contabilidad y el regimen fiscal; Al mismo tiempo, promulgar las regulaciones sobre la determinacion del precio diario de compra y venta de oro para garantizar el cumplimiento de la realidad y la ley.
