Trampa de ahorro de tasas de interes del 8,5% para 6 meses
A principios de enero de 2025, la Sra. Nguyen Thi Thu Ha (nombre del personaje cambiado, residente en la ciudad de Hanoi) se convirtio en victima de una sofisticada estafa bajo la forma de "enviar ahorros a altas tasas de interes" en nombre del banco Vikki Bank.
Segun compartio la Sra. Ha, a traves de un grupo cerrado en Telegram, vio anuncios sobre el paquete de deposito de ahorro en linea de Vikki Bank con una tasa de interes de hasta el 8,5% para 6 meses, liquidacion al final del plazo, casi el doble de la tasa de interes bancaria en ese momento. El contenido de la promocion enfatiza que este es un "programa de incentivos internos", "inversion segura, sin riesgos", solo aplicable a un numero limitado de clientes.
Despues de dejar la informacion, la Sra. Ha recibio continuamente llamadas de una persona que se autodenominaba "especialista financiera de Vikki Bank", que le indico como instalar la aplicacion y transferir dinero para abrir una libreta de ahorros. Inicialmente, transfirio 10 millones de VND. Solo unos dias despues, la aplicacion mostro un "intereso provisional" de 100.000 VND y permitio una retirada de prueba, aunque esta cifra no era consistente con las reglas de rendimiento habituales de los depositos bancarios. Sin embargo, cuando planeaba retirar todo el dinero, el sujeto le pidio que "actualizara el paquete de ahorros", al tiempo que invoco la razon de que "el sistema esta en mantenimiento", "la cuenta no cumple con las condiciones para la retirada".
Al notar signos inusuales, la Sra. Ha intercambio informacion con sus familiares y llamo a la centralita de Vikki Bank y descubrio que el banco no tenia ningun programa de este tipo. Cuando tenia la intencion de retirar dinero, la aplicacion no podia retirar dinero. Su caso es una clara advertencia sobre el truco de estafa que aprovecha la psicologia de la codicia por las altas tasas de interes, especialmente en el contexto de la explosion de formas de fraude en el ciberespacio.
La policia de la provincia de Nghe An tambien acaba de descubrir que los trucos de fraude para apropiarse de bienes en el ciberespacio continuan aumentando con muchos metodos y trucos nuevos y sofisticados. Una de las formas destacadas es aprovechar las necesidades de deposito de ahorro de la gente para atraer a participar en paquetes con "tasas de interes inusualmente altas".
Trucos de tasas de interes inusualmente altas
Ante la situacion de que las formas de fraude en linea son cada vez mas sofisticadas, Vikki Bank recomienda a los clientes que eleven la vigilancia, que absolutamente no transfieren dinero por si mismos, que no proporcionen informacion de seguridad personal (codigo de identificacion, OTP, codigo PIN...) a nadie, incluidos aquellos que se hacen pasar por funcionarios de policia, tribunales, agencias estatales o empleados bancarios.
Los estafadores a menudo se hacen pasar por agencias funcionales, bancos, sitios web, fanpages, mensajes SMS o aplicaciones para amenazar y tentar a los clientes a instalar aplicaciones falsas, transferir dinero para "verificacion", "actualizacion de cuentas", "recaudacion de dinero" con el fin de apropiarse de bienes.
Vikki Bank afirma que no envia mensajes SMS con enlaces de inicio de sesion, ni pide a los clientes que proporcionen informacion confidencial de ninguna forma. Cuando detecten signos sospechosos, los clientes deben detener inmediatamente las transacciones y ponerse en contacto directamente con Vikki Bank a traves de la App Vikki, la linea directa 19006608, el correo electronico 19006608@vikkibank.vn o ir al punto de transaccion mas cercano, y al mismo tiempo notificar a la agencia de policia para obtener apoyo oportuno.
La agencia de policia afirma que todos los actos de aprovechamiento del ciberespacio para defraudar y apropiarse de bienes seran tratados estrictamente de acuerdo con las disposiciones de la ley. El articulo 174 del Codigo Penal de 2015, enmendado y complementado en 2017, estipula: Quien utilice medios fraudulentos para apropiarse de bienes de otras personas, dependiendo de la naturaleza y gravedad de la violacion, puede ser sancionado con reforma sin detencion, prision de 6 meses a 20 años o cadena perpetua, junto con otras penas adicionales.
Los actos de publicidad falsa, la provision de informacion falsa en el ciberespacio con fines fraudulentos tambien pueden ser sancionados administrativamente de acuerdo con el Decreto No. 15/2020/ND-CP del Gobierno. Por lo tanto, no solo los sujetos que defraudan directamente, sino tambien aquellos que intencionalmente ayudan, promocionan y presentan modelos financieros ilegales tambien pueden ser considerados para la responsabilidad legal.
