Ngan Luong esta sujeto a una investigacion clave del caso Shark Binh.
En una conferencia de prensa en la tarde del 14 de octubre la Policia de la ciudad de Hanoi dijo que el Portal de Pago Ngan Luong es uno de los portales de pago pertenecientes al ecosistema del acusado Nguyen Hoa Binh (Shark Binh) - Presidente del Consejo de Administracion de NextTech Group Joint Stock Company (NextTech Group).
Segun la agencia de investigacion Ngan Luong es un portal de pago que esta 'especialmente preocupado' a traves de las actividades de transferencia de dinero de las billeteras electronicas. Actualmente la policia esta aclarando muchas actividades relacionadas con la transferencia de dinero de este portal de pago asi como otras actividades financieras no solo relacionadas con la moneda virtual.
La policia de la ciudad de Hanoi enfatizo que rastrear el flujo de dinero a traves de Ngan Luong es clave para determinar la escala y la direccion del flujo de dinero en el ecosistema de NextTech Group aclarando asi los actos de lavado de dinero ocultacion del origen de los activos o apropiacion indebida de los acusados.
Un ecosistema de servicios diverso ayuda a Ngan Luong a dominar el mercado de pagos
Segun la investigacion Ngan Luong Payment Gateway Joint Stock Company (Ngan Luong) fue fundada en 2012 con sede en Hanoi y opera en el campo de los pagos electronicos con un producto destacado el portal Nganluong.vn.
Esta empresa se presenta como la 'plataforma de pago por Internet mas grande de Vietnam' que permite a los usuarios pagar en linea a traves de bancos o billeteras electronicas Nganluong.vn. Segun la presentacion de la empresa esta plataforma tiene millones de usuarios cientos de miles de cuentas de billetera operando y el volumen de pagos representa mas del 50% de la cuota de mercado.
Ngan Luong presenta y proporciona soluciones integrales para los vendedores como recibir pagos en linea con muchos de los canales de pago mas populares de Vietnam incluyendo: tarjetas internacionales tarjetas ATM nacionales banca por Internet QR-Pay billeteras electronicas transferencias bancarias. La empresa tambien acepta pagos a plazos pagos por cuenta asignacion de tarjetas Tokenization pagos a traves de MPOS altavoces de notificacion Tingbox y pagos Payment Link.
Ngan Luong tambien apoya los servicios de pago y transferencia de dinero transfronterizo. Segun la presentacion este portal de pago recauda dinero para pagos en VND para merchants en el extranjero de clientes en Vietnam; apoya todas las formas de pago populares como tarjetas internacionales tarjetas nacionales codigos QR banca movil...
El banco asociado de Ngan Luong transferira dinero (conversion a moneda extranjera USD/CNY...) a los comerciantes en el extranjero despues de deducir los impuestos y tasas de acuerdo con las regulaciones de la ley vietnamita sobre transacciones de comercio electronico transfronterizo.
Para los compradores Ngan Luong presenta y apoya a los usuarios con pagos en linea de muchos servicios administrativos publicos como: pago de obligaciones financieras sobre tierras impuestos personales electricidad multas por infracciones de trafico pago de seguro social voluntario y seguro medico por hogar pago de tasas y tarifas...
Fuertes fluctuaciones en capital personal y infracciones sancionadas
A principios de 2024 Ngan Luong se registro inesperadamente para cambiar el capital social con una reduccion de mas del 85% de casi 370 mil millones de VND a poco mas de 52 mil millones de VND. Paralelamente a la reduccion de capital la empresa tambien cambio de personal de alto nivel cuando Dinh Hong Quan (nacido en 1988) fue nombrado Director General y representante legal.
Ademas el Sr. Dinh Hong Quan tambien represento a otras empresas entre ellas: Godgame Service Joint Stock Company y HTTPS Vietnam Technology Joint Stock Company.
En cuanto a las actividades comerciales Ngan Luong tuvo una epoca dorada en los años 2016–2018 con ingresos de miles de millones de VND lo que genero cientos de miles de millones de VND de beneficios para NextTech. Sin embargo con el desarrollo y el mercado el nivel de popularidad de la plataforma Nganluong.vn ha disminuido en comparacion con antes debido a la fuerte competencia con las nuevas billeteras electronicas en el mercado y gradualmente se ha vuelto menos mencionada en el grupo de consumidores comunes.
En el caso especial Rikvip una red de juegos de azar de miles de millones de VND las autoridades han señalado el papel de las unidades intermediarias de pago en el que Ngan Luong figura como uno de los portales relacionados.
En 2023 la billetera electronica Ngan Luong continuo apareciendo como metodo de recarga en la bolsa de divisas Exness una bolsa no autorizada en Vietnam. Ngan Luong dijo entonces que se trataba de una transaccion desde una billetera personal y que la empresa habia bloqueado la cuenta para solicitar una explicacion.
En junio de 2024 el Departamento de Impuestos de la ciudad de Hanoi inspecciono y concluyo una serie de violaciones en el campo tributario en Ngan Luong. Como resultado la empresa fue procesada y multada con una cantidad total de mas de 1 2 mil millones de VND.
