FiinRatings, socio estratégico de S&P Global Ratings, acaba de anunciar oficialmente que mantiene la calificación crediticia a largo plazo del Banco Comercial de Acciones Nam Á (Nam A Bank - HOSE: NAB) en "A-" con una perspectiva "estable". Este resultado refleja el impulso de crecimiento positivo, la capacidad superior de gestión de costos y el sólido amortiguador de capital de este banco en el último año.
Según la evaluación de FiinRatings, Nam A Bank continúa manteniendo un impulso de crecimiento positivo gracias a la optimización de la estructura de activos y la mejora de la eficiencia de las operaciones centrales. A finales de 2025, los activos totales del banco alcanzaron un impresionante nivel de 418 billones de VND, un fuerte crecimiento en comparación con el año anterior. Las actividades de crédito también registraron un crecimiento estable con un saldo de préstamos a clientes de casi 198 billones de VND, un aumento del 17,8%.
Al final de 2025, el beneficio antes de impuestos del banco alcanzó más de 5,253 billones de VND, un crecimiento del 15,6% en comparación con el año anterior. Los ingresos operativos totales alcanzaron los 11,535 billones de VND, un fuerte crecimiento del 27,4%; de los cuales, los ingresos netos por intereses fueron los principales contribuyentes con 8,617 billones de VND (un aumento del 8,6%).
Punto brillante de la gestión de costos (CIR): Uno de los mayores éxitos de Nam A Bank en el último año es la optimización de la excelente eficiencia operativa. La relación costo-ingresos (CIR) ha disminuido drásticamente del 44% en 2024 a solo alrededor del 33% en 2025. Este es un nivel de optimización de costos que pertenece al grupo líder del sistema bancario, ayudando a aumentar significativamente el margen de beneficio antes de provisiones y creando abundantes recursos financieros para los próximos objetivos estratégicos.
Paralelamente al objetivo de crecimiento, la gestión de riesgos y la garantía de la seguridad del sistema siempre son la máxima prioridad de Nam A Bank. La tasa de morosidad (NPL) del banco se controla estrictamente y se reduce ligeramente a alrededor del 2,2% (en comparación con el 2,3% de 2024), la tasa de morosidad del grupo 2 se reduce al 1,3% en comparación con el contexto de que muchos bancos están aumentando la tasa de morosidad del grupo 2 y NPL. El banco también mantiene continuamente medidas estrictas de provisión para prevenir proactivamente los riesgos potenciales del mercado.
En cuanto a las fuentes de capital y la liquidez, Nam A Bank registró un crecimiento estable y diversificación de los canales de movilización, especialmente los depósitos de los clientes. A finales de 2025, el banco mantuvo un alto estado de superávit de liquidez neta positiva, alcanzando alrededor de 25,8 billones de VND, asegurando la capacidad de reembolsar de manera completa y oportuna a los clientes ante toda la presión del mercado interbancario.
La tasa de adecuación de capital (CAR) alcanzó el nivel del 11,2% (en comparación con las regulaciones del NHNN que requieren un mínimo del 8%), Nam A Bank todavía garantiza el estricto cumplimiento de las regulaciones de seguridad del Banco Estatal. El capital propio del banco a finales de 2025 creció de manera impresionante en un +21,8%, alcanzando los 35.848 mil millones de VND, manteniendo un amortiguador de capital estable.
