Trucos para "atrapar pollos" y bloquear el contacto
En las plataformas de Facebook y Zalo, los grupos "Intercambio de dinero nuevo, dinero de la suerte" brotan como setas. El guion general es publicar fotos de depositos de dinero de denominaciones suficientes, comprometiendose a tarifas bajas de solo 0,8 - 1,5%. Sin embargo, para "mantener el lugar", los clientes se ven obligados a transferir depositos. Tan pronto como el dinero entra en la cuenta, el dueño del grupo bloquea inmediatamente el contacto (bloqueo) y "pide" a la victima fuera del grupo.
La Sra. H.T (Cau Giay, Hanoi) compartio: "Me dieron la lista de clientes que habian cambiado con exito como informacion. Despues de transferir 500.000 VND de deposito, fui eliminada del grupo de inmediato. En ese momento supe que solo era una de las docenas de personas que eran'atraidas' todos los dias".
El Sr. Quoc Nam (Ha Dong, Hanoi) agrego: "Nuestros trucos son muy sofisticados, a menudo usan cuentas virtuales y fotos de dinero de diferentes fuentes. Cuando alguien entra para desbloquear, borran todos los mensajes y disuelven el grupo para crear un nuevo grupo".
El cambio de dinero ilegal es severamente multado, la multa puede ascender a 80 millones de VND.
Basado en la Circular No. 25/2013/TT-NHNN, solo el Banco Estatal y las instituciones de credito autorizadas pueden llevar a cabo actividades de cobro y venta de dinero. En particular, esta cobro y venta solo se aplica a dinero que no cumple con los estandares de circulacion (desgarrado, roto, deformado...).
Por lo tanto, el intercambio espontaneo de dinero nuevo que todavia tiene valor de circulacion por parte de individuos y organizaciones para obtener ganancias mediante el cobro de tarifas de diferencia es un acto contrario a las regulaciones. La ley no prohibe a las personas cambiar al mismo precio para dar dinero de la suerte, pero una vez que surgen tarifas de servicio, este acto puede ser sancionado administrativamente.
De acuerdo con las regulaciones en el parrafo 5, Articulo 30 del Decreto No. 88/2019/ND-CP sobre sanciones por infracciones administrativas en el campo monetario y bancario:
Para individuos: Multa de 20 a 40 millones de VND por el acto de realizar el cambio de dinero incorrectamente segun las regulaciones.
Para organizaciones: La multa es el doble, de 40 a 80 millones de VND.
Ademas de los riesgos legales, las personas deben estar especialmente vigilantes ante el riesgo de ser engañadas para transferir dinero y apropiarse de bienes o recibir dinero falso. En caso de que la transaccion tenga signos claros de fraude, los sujetos que la realicen pueden ser procesados penalmente.
Los expertos recomiendan que la gente realice el cambio de dinero en el sistema bancario o cambie a la forma de dinero de la suerte electronico para garantizar la seguridad y cumplir con la ley.
