Precios caoticos en el "mercado en linea
En los dias previos al Tet, en las plataformas de redes sociales, los servicios de cambio de dinero estan operando desenfrenadamente. Desde billetes de baja denominacion hasta billetes de gran denominacion, desde billetes "fluidos" (de segunda mano) hasta billetes "nuEVOs" de serie original, todos se anuncian para transacciones publicas, acompañados de ofertas como "precio bueno", "reputacion", "servicio profesional".
En el papel de una persona que necesita cambiar dinero, el reportero se puso en contacto con el numero de telefono publicado publicamente en las redes sociales con una cuenta a nombre de Phan T. Al otro lado de la linea, el destinatario de la transaccion dijo que la tarifa de cambio oscila entre el 3,5% y el 9,5%, dependiendo del valor nominal y el tipo de dinero. En particular, los billetes de 20.000 VND tienen la tarifa mas alta de hasta el 9,5%.
Continuando con la investigacion, el reportero se puso en contacto con otro contacto con una cuenta de Facebook llamada Thu H. Esta persona dijo que estaba buscando un colaborador para publicar articulos, respondiendo a los clientes que necesitaban cambiar dinero.
Actualmente tenemos muchas formas de cobrar tarifas. Si los clientes cambian grandes cantidades, de 200 a 300 millones de VND, pueden participar como colaboradores, entonces la tarifa de cambio se reducira en aproximadamente un 3-4% dependiendo del valor nominal", dijo la Sra. H.
Transacciones publicas en muchos puntos de venta de articulos de culto de pagodas
No solo ocurre en los mercados en linea, sino que las actividades ilegales de cambio de dinero tambien se llevan a cabo abiertamente en muchas tiendas cerca de las areas de templos y pagodas.
En una tienda de articulos de ofrenda en el distrito de Tay Ho (Hanoi), cuando un periodista expreso su deseo de cambiar monedas sueltas para usar durante el Tet, el dueño de la tienda rapidamente saco una bolsa de dinero del maletero de la motocicleta y la llevo a la tienda. Aqui, se exhibieron todo tipo de monedas sueltas, desde monedas ya en circulacion hasta monedas "nuevas" de serie original.
El dueño de la tienda dijo que cambiar monedas pequeñas en el banco es "muy dificil". Para tener siempre dinero disponible con suficiente denominacion, esta persona debe pasar por puntos de contacto separados. En particular, las monedas de denominacion de 50.000 VND en serie estan sujetas a una tarifa de diferencia de hasta el 10%, lo que significa que cambiar 5 millones de VND tendra que pagar una tarifa adicional de 500.000 VND. Segun el dueño de la tienda, la alta tarifa se debe al fuerte aumento de la demanda de cambio de este tipo de moneda cerca del Tet.
No solo se detiene ahi, en la tienda de al lado, los reporteros tambien pueden cambiar facilmente dinero de baja denominacion para satisfacer las necesidades de ir a festivales. La persona que realiza la transaccion directamente dijo francamente que cuanto mas cerca esta el Tet, mas alta se eleva la tarifa de cambio de dinero, la persona que cambia temprano sera mas "ahorradora". "Aqui no tengo una gran cantidad, la denominacion de 2.000 VND con 5.000 VND tiene dinero nuevo. 1 fajo de 2.000 VND, 100 billetes cuestan 40.000 VND", dijo esta persona.
Frente a duras sanciones y riesgo de fraude
En una entrevista con los periodistas, el abogado Dang Van Cuong - Colegio de Abogados de la ciudad de Hanoi - enfatizo que la ley no permite a individuos y organizaciones que no tienen la funcion de llevar a cabo actividades de cambio de dinero para hacer negocios y obtener ganancias. En particular, el cambio de dinero nuevo, dinero que aun cumple con los estandares de circulacion para obtener ganancias es un acto ilegal y puede ser tratado de acuerdo con las regulaciones vigentes.
De acuerdo con las disposiciones del punto a del apartado 5 del articulo 30 del Decreto 88/2019/ND-CP, el acto de realizar el cambio de dinero incorrectamente segun las disposiciones de la ley sera multado con entre 20 y 40 millones de VND.
En particular, si los sujetos se aprovechan de esto para mezclar y utilizar dinero falso para apropiarse del dinero real de los clientes, el acto sera procesado penalmente por el delito de fraude y apropiacion indebida de bienes (segun el Articulo 174 del Codigo Penal). Dependiendo de la gravedad de la violacion, el delincuente puede ser sancionado con reforma sin detencion hasta por 3 años o prision de 6 meses a 3 años. En particular, en el caso de apropiacion indebida de bienes por valor de 500 millones de VND o mas, la pena maxima puede ser de hasta 20 años de prision o cadena perpetua.
Ante la realidad de que la demanda de cambio de dinero nuevo y monedas pequeñas aumenta fuertemente cerca del Tet Nguyen Dan, muchas personas y organizaciones espontaneas aceptan el cambio de dinero con altas tarifas. Las agencias funcionales advierten que esta actividad plantea el riesgo de fraude, circulacion de dinero falso, dinero que no cumple con los estandares y al mismo tiempo perturba el mercado monetario.
La necesidad de cambiar dinero para gastos y peregrinaciones es legitima. Sin embargo, las transacciones fuera del sistema autorizado no solo hacen que la gente soporte altas tasas de diferencia, sino que tambien se enfrentan a riesgos legales. Esta situacion requiere una mayor inspeccion y un manejo estricto para restablecer la disciplina en las actividades de circulacion de divisas.
