El 15 de agosto el Banco Estatal de Vietnam anuncio las conclusiones de la inspeccion de la Compañia Financiera Anonima de Electricidad (EVN Finance).
Las conclusiones de la inspeccion registraron algunos aspectos logrados y violaciones y deficiencias de EVN Finance.
Durante el periodo de inspeccion la empresa garantizo el numero suficiente de personal para ser miembro del Consejo de Administracion y miembro del BKS de acuerdo con las regulaciones. El Director General cumplio con las condiciones y estandares de la Ley de TCTD. EVN Finance ha promulgado todas las regulaciones internas y guiado las operaciones relacionadas con las operaciones de la empresa.
La Junta Directiva ha liderado y dirigido las operaciones de la Compañia logrando muchos objetivos planes de crecimiento del credito y los resultados de las operaciones comerciales de la Compañia han aumentado a lo largo de los años.
Sin embargo ademas de los logros mencionados anteriormente EVN Finance todavia tiene muchas violaciones y deficiencias.
Para que ocurran muchas violaciones en la gestion y operacion
En cuanto a las actividades de gestion y operacion el Consejo de Administracion de EVN Finance ha asignado el poder al Director General para promulgar algunas regulaciones internas que no cumplen con la autoridad segun lo dispuesto en el Articulo 23 de la Circular No. 30/2015/TT-NHNN. Esta asignacion de poder inapropiada muestra que el Consejo de Administracion no ha implementado eficazmente sus funciones y poderes en la inspeccion supervision y direccion del Director General para que cumpla con las tareas asignadas lo que ha provocado la aparicion de violaciones en las actividades de credito
Tambien se evalua que el Comite de Supervision de EVN Finance no ha implementado eficazmente sus funciones y poderes de acuerdo con las regulaciones en la supervision estricta del cumplimiento de la ley y los Estatutos de la empresa. No ha detectado oportunamente las deficiencias y violaciones en las actividades de gestion y operacion el cumplimiento de las regulaciones legales y las regulaciones internas de EVN Finance; ha permitido que ocurran violaciones en las actividades de credito.
El Director General de EVN Finance firmo y emitio varios documentos normativos internos relacionados con las actividades crediticias; clasificacion de deudas; provisiones; uso de provisiones para manejar riesgos que no cumplen con la autoridad segun lo dispuesto en el Articulo 23 de la Circular No. 30/2015/TT-NHNN (que entra en vigor el 01.07.2024).
Ademas EVN Finance ha enviado un documento oficial para cambiar la informacion sobre los responsables de la prevencion y lucha contra el lavado de dinero (PCRT) a 12 dias de retraso en comparacion con las regulaciones en el punto d punto 10 del articulo 5 de la Circular No. 09/2023/TT-NHNN.
En particular el Director General durante el periodo de inspeccion tambien ejercio los derechos y obligaciones pertenecientes a la autoridad relacionada con las actividades comerciales diarias de la institucion de credito pero no cumplio plenamente con las regulaciones legales causando violaciones en las actividades de concesion de credito.
Centrar el credito en el grupo de clientes potenciales de riesgo
Los resultados de la inspeccion para el grupo de grandes clientes muestran que EVN Finance tiene un alto nivel de concentracion de credito el otorgamiento de credito a los clientes tiene algunas violaciones y deficiencias en el prestamo cuando los clientes no cumplen con las condiciones para el prestamo; violaciones en la evaluacion y decision de prestamo; inspeccion y supervision del capital prestado; expedientes de prestamo; plazos de prestamo; recepcion de garantias; clasificacion de deudas y calculo de provisiones para riesgos incorrectos; prestamos en moneda extranjera que no cumplen con las
Segun la conclusion ademas de las causas objetivas algunas personas y departamentos profesionales de la empresa no han cumplido con las regulaciones internas de EVN Finance en la implementacion de sus tareas. El trabajo de direccion y operacion supervision y auditoria interna del Consejo de Administracion BKS BDH no es eficaz y tambien ha provocado las violaciones y deficiencias mencionadas anteriormente.
El Jefe de Inspeccion emitio una decision de sancion administrativa en el sector monetario y bancario con una cantidad total de multas de 635 millones de VND por 3 infracciones administrativas de EVN Finance:
Los actos incluyen: Obtener credito a organizaciones e individuos que no cumplen con las condiciones segun las disposiciones de la ley; Realizar la clasificacion de activos que no cumple con las disposiciones de la ley; Obtener credito en moneda extranjera que no cumple con las disposiciones de la ley.
El 6 de junio de 2025 esta unidad pago la multa.
