Regulacion de informes de transacciones a partir de 1.000 USD
El Banco Estatal de Vietnam (NHNN) esta elaborando un proyecto de Decreto que regula la concesion de licencias para establecimiento y operacion bancarias la gestion de divisas la prevencion del lavado de dinero la lucha contra la financiacion del terrorismo la financiacion de la difusion masiva de armas de destruccion masiva en el Centro Financiero Internacional en Vietnam.
Un punto notable en el borrador es el requisito de que las organizaciones financieras en el Centro Financiero apliquen el regimen de informe de transacciones de transferencia de dinero electronico internacional cuando el valor de la transaccion sea de 1.000 USD o mas.
Segun el NHNN esta regulacion tiene como objetivo garantizar la transparencia ayudando a las agencias de gestion a supervisar facilmente las transacciones con elementos extranjeros limitando el riesgo de ser explotadas para legalizar fuentes de dinero ilegales.
Ademas el proyecto tambien permite a las organizaciones en el Centro Financiero aplicar las medidas de prevencion y lucha contra el lavado de dinero que estan siendo implementadas en el extranjero por la empresa matriz o el banco matriz siempre y cuando no sean ilegales en Vietnam.
En cuanto a la gestion de divisas el borrador estipula que el uso de divisas por parte de los miembros del Centro Financiero debe ser completamente separado de las transacciones fuera del territorio del Centro. Las transacciones de pago y transferencia de dinero entre los miembros deberan realizarse a traves de cuentas de pago en moneda extranjera abiertas en bancos comerciales o sucursales del NHNN que sean miembros del Centro.
Se espera que esta forma de hacer las cosas facilite a las instituciones financieras internacionales y limite el riesgo de aprovecharse de las politicas para transferir flujos de capital ilegales al exterior.
No aplicar mecanismos de intervencion temprana
Otro punto nuevo es que el NHNN no implementara mecanismos de intervencion temprana reestructuracion prestamos especiales o aplicacion de seguros de deposito para los bancos miembros del Centro Financiero.
La razon es que los bancos del Centro no aceptan depositos de particulares en territorio vietnamita por lo que no es necesario aplicar un seguro de deposito como el sistema bancario tradicional. Cuando ocurre un incidente el manejo se llevara a cabo a traves del mecanismo de revocacion de licencias disolucion o quiebra en el Tribunal Especial del Centro.
Ademas el borrador estipula 4 casos en los que los bancos miembros pueden ser revocados de sus licencias:
Las perdidas acumuladas superan el 15% del capital social y el fondo de reserva.
Violacion del nivel minimo de seguridad de capital durante 6 meses consecutivos.
Violacion de la tasa de capacidad de pago durante 30 dias consecutivos.
La retirada masiva de dinero conduce al riesgo de perder la capacidad de pago.
En estos casos el NHNN no interviene con medidas de ayuda sino que deja que los tribunales manejen la quiebra y la liquidacion de activos de acuerdo con un mecanismo separado.
Segun el NHNN el borrador del Decreto se elabora sobre la base de la Ley de Prevencion y Lucha contra el Crack y las regulaciones relacionadas. El principio fundamental es garantizar la soberania y la seguridad nacional al tiempo que se crea un entorno abierto para el flujo de capital internacional a Vietnam.
El NHNN esta proponiendo al Gobierno que permita la promulgacion del Decreto de acuerdo con un procedimiento simplificado para crear un corredor legal oportuno para el Centro Financiero Internacional. Segun el plan este documento se completara en agosto de 2025 junto con los decretos que guian la Resolucion No. 222.
La pronta promulgacion de regulaciones sobre la gestion de divisas la prevencion del lavado de dinero y el manejo de bancos con problemas sera la base para que el Centro Financiero opere de forma segura y eficiente minimizando el riesgo de ser explotado para 'lavar dinero' o transferir capital ilegalmente.
