Pasaporte en la mano dinero en el bolsillo
En muchos grupos y redes sociales no es dificil encontrar anuncios de contratacion de personas para cambiar divisas con salarios atractivos de hasta 1 2 millones de VND por sesion. Los requisitos son muy sencillos: tener un pasaporte una tarjeta de identificacion ciudadana (CCCD) tener ganas de hacer cola y recibir un vale para el almuerzo.
Al acceder a una informacion de contratacion publicada en las redes sociales un periodista en el papel de una persona que quiere trabajar a tiempo parcial se puso en contacto con una cuenta llamada Tom Con. Esta persona solicito proporcionar una foto de pasaporte una tarjeta de identificacion ciudadana y un numero de telefono titular.
Poco despues una persona llamada Hung (nombre del personaje cambiado - PV) fue presentada como el 'capitan del grupo' - añadiendo proactivamente reporteros al grupo de chat comun. Todos en el grupo eran participantes que hacian cola para cambiar dinero USD. Alli Hung anuncio el lugar y el horario de reunion con el primer destino la oficina de transacciones de la calle antigua del Banco Comercial Conjunto de Acciones de Vietnam (MSB) en la calle Nguyen Thieu en Hanoi.
El cambio de dinero se maneja rapidamente
Al llegar al punto de encuentro los dos guias de la delegacion Hung y Quang (nombre del personaje cambiado - PV) esperaron delante de la oficina de transacciones.
Aqui los periodistas y los miembros del equipo solo necesitan esperar mientras los empleados del banco revisan los expedientes.
En el grupo de personas que hacen cola para cambiar dolares estadounidenses hay gente nueva y vieja algunas personas vienen por si mismas otras son presentadas. Todo por el generoso salario por un dia de 'hacer cola'.
Mientras esperaba que el empleado del banco revisara el expediente una persona del grupo compartio: 'Mi amigo vino primero y recibio el dinero asi que me lo presento. El dijo que estaba bien que solo necesitaba ir al banco a abrir una cuenta'.
Desde las 8:00 hasta aproximadamente las 8:50 despues de verificar todos los documentos incluidos los billetes de avion preparados por Hung el banco llama sucesivamente a cada persona para que los firme. En poco tiempo cada persona puede cambiar un maximo de 5.000 USD sin pagar ninguna tarifa. Todo el proceso de cambio de USD es rapido y facil.
Inmediatamente despues de completar los tramites de cambio de divisas continuamos hasta otro banco que Hung y Quang indicaron.
Los reporteros del grupo se trasladaron a los puntos de encuentro anunciados en el grupo. Todo sucedio sin problemas en: Oficina de transacciones de Hoan Kiem - Banco VPBank (16 Thi Sach Street Hanoi) Oficina de transacciones de Lo Duc - Banco de Importacion y Exportacion Eximbank (73 Lo Duc Street Hanoi) Oficina de Clientes Prioritarios - Sede del Banco Comercial Conjunto Nacional NCB (25 Le Dai Hanh Street Hanoi).
En los puntos de transaccion los clientes solo necesitan presentar un pasaporte una tarjeta de identificacion ciudadana completar la informacion personal y firmar un compromiso para poder recibir el dinero.
Despues de recibir el USD la gente del grupo tuvo que devolverlo inmediatamente a Quang. Esta persona siempre estaba esperando en un lugar apartado de la camara para recoger el dinero.
Hay camaras. El banco no permite el intercambio de dinero aqui' dijo Quang y nos llevo a la esquina oscura.
Beneficiandose de la diferencia
Quang compartio que cambiar dinero USD en grandes cantidades ayuda a obtener ganancias y comerciar con la diferencia.
Por ejemplo los bancos cotizan a 26.300 VND/USD pero venden a nosotros alrededor de 26.200 VND. Porque compramos mucho dinero una vez 10 personas compran cada persona ya tiene 5.000 USD. Esto se llama comer la diferencia.
Despues de eso vender a las joyerias es de unos 26.400 VND/USD. Nosotros obtendremos 200 VND/USD. La joyeria vende a una casa general en el numero 4 de Ton Duc Thang tambien compra la calle Ha Trung' dijo Quang sobre como obtener ganancias del trabajo de cambio de USD.
Asi las actividades de cambio de dinero se llevan a cabo sin problemas bajo la apariencia de clientes que necesitan comprar divisas para viajar al extranjero cada 'chan ret' contratado puede retirar un maximo de 5.000 USD en un banco. En solo un dia Hung y Quang llevaron a casi 10 personas de la delegacion a traves de 8 bancos para recoger al menos 20.000 USD cada una.
Gracias a que el tipo de cambio del mercado negro es mas alto la diferencia de precio de cada transaccion fluira al bolsillo del 'empleado' - como lo llaman Hung y Quang - mientras que los guias turisticos como Quang pueden ganar hasta 1 millon de VND/dia.
La situacion de contratar personas para cambiar USD no es nueva. En 2022 el periodico Lao Dong realizo una serie de reportajes de investigacion penetrando en una red que organizaba el alquiler de personas para hacer cola y recoger USD en muchos bancos como ABBANK HDBank Sacombank MSB... para venderlos al mercado negro para obtener beneficios. En ese momento los sujetos falsificaron documentos de salida aprovechando las lagunas en las regulaciones para retirar un maximo de 5.000 USD/persona en cada banco. En solo un dia los 'bancos
Esta actividad ha sido advertida previamente de que causa riesgo de perdida de reservas de divisas y tiene un impacto negativo en la gestion del tipo de cambio del Banco Estatal de Vietnam.
Aunque ha sido revelado y advertido durante muchos años hasta ahora este truco sigue existiendo descaradamente planteando preguntas sobre la responsabilidad de la supervision y la eliminacion de las lagunas en la politica de comercio de divisas.
