El proyecto de Ley de modificación y adición de algunos artículos de la Ley de Prevención y Lucha contra el Lavado de Dinero complementa las regulaciones para proteger a los informantes, proveedores de información y denunciantes de actos de lavado de dinero.
Esta es una enmienda notable, porque el lavado de dinero es un tipo de delito muy especial. Las monedas de origen ilegal a menudo se ocultan, se "lavan" a través de una serie de transacciones financieras, inversiones y negocios para legalizar la forma de convertirse en moneda legal.
Además de las herramientas tecnológicas modernas, los sistemas de monitoreo de transacciones, las investigaciones, si falta información proporcionada, informada, denunciada por personas que conocen el incidente, muchos casos pueden pasar por las capas de control.
En realidad, en muchos casos, la primera persona en detectar signos anormales no es la agencia de investigación, sino los empleados bancarios, los contables de empresas, los auditores o las personas que trabajan en las instituciones financieras.
Pero saber es una cosa, pero atreverse a hablar, atreverse a proporcionar información, informar o denunciar a las agencias funcionales es otra cosa.
No pocas personas eligen guardar silencio por temor a perder sus trabajos, ser aisladas, ser vengadas o soportar la presión de las personas involucradas. Si la ley solo requiere informes sin crear un "escudo" lo suficientemente fuerte como para protegerlos, el silencio se convertirá en la opción más segura.
Por lo tanto, es muy necesario que el proyecto de ley complemente las regulaciones sobre la aplicación de medidas de protección a los informantes, proveedores de información y denunciantes de lavado de dinero.
Esta regulación no solo tiene como objetivo proteger a un individuo, sino también proteger los intereses comunes de la sociedad. Porque detrás de un caso de lavado de dinero a menudo no hay solo una violación de la ley.
Podría ser dinero de la corrupción, el fraude, el tráfico de drogas, el contrabando, la evasión de impuestos u otros tipos de delitos. Detener el flujo de dinero sucio también significa cortar la fuente de financiación de las actividades ilegales.
Sin embargo, lo que la gente espera es que, paralelamente a las regulaciones que se añaden a la ley, se necesiten mecanismos de protección específicos adicionales. Por ejemplo, ¿cómo se protege la identidad de los denunciantes? ¿Quién es responsable de la protección? Si son reprimidos, trasladados, pierden sus trabajos o son reprendidos, ¿quién intervendrá? ¿Cómo serán tratados las personas que revelan intencionalmente su identidad o tienen actos de represalia?
Si esas preguntas no tienen una solución clara, la regulación difícilmente creará una confianza sólida para que los denunciantes, informes y proveedores de información actúen.
Los flujos de dinero transparentes son el "vaso sanguíneo" para que la economía se desarrolle de manera saludable. Y para tener flujos de dinero transparentes, además de la tecnología, los datos y las medidas de supervisión, también es necesario generar confianza para que las personas que detectan infracciones se atrevan a hablar sin tener miedo.
En la lucha contra el lavado de dinero, proteger a los denunciantes es también proteger la integridad de la economía.
