Implementacion de la decision No. 324/QD-TTGSNH2 con fecha del 17.5.2024 del Inspector Jefe y Supervision de Banca (TTGSNH) sobre la inspeccion de la observancia de politicas y leyes en actividades comerciales de oro en instituciones de credito y empresas.
El 23 de mayo de 2025, el Inspector Jefe del Banco Estatal (SBV) firmo la Inspeccion de conclusion No. 22/KL-TTNH4 sobre la observancia de politicas y leyes en actividades comerciales de oro en Bao Tin Minh Chau Co., Ltd. (BTMC Company).
Segun las conclusiones de inspeccion, la compañia BTMC basicamente cumple con las disposiciones de la ley en actividades comerciales de oro; Compra de negocios y venta de barras de oro segun la licencia del banco estatal; implementar informacion, informar y vender datos en barras de oro basicas segun lo prescrito; enumerar el precio de comprar y vender oro; La conciencia y la implementacion gradualmente de la ley sobre prevencion y control del lavado de dinero (PTRT) han realizado cambios mas positivos; Abra libros de contabilidad y contabilidad basica de acuerdo con la ley de contabilidad.
La Inspeccion del Banco Estatal dijo que, ademas de las violaciones de las facturas, cupones, contabilidad, impuestos ... en actividades comerciales de oro en la Compañia BTMC, informadas y presentadas al Gobernador del Banco Estatal para su aprobacion y emitieron una transferencia escrita de informacion de casos de violacion al Ministerio de Seguridad Publica para verificar, investigar y manejar; BTMC Company tambien tiene deficiencias y violaciones.
Se sabe que BTMC Company viola la observancia del regimen de informar el negocio de comprar y vender barras de oro; Violaciones de oro que venden transacciones de oro con precios mas altos que el precio listado.
BTMC Company tambien viola las regulaciones sobre el comercio electronico, utilizando tecnologia digital para el comercio de oro, a saber: no publicado en "Sitio web: Btmc.vn" Informacion de envio y entrega; No publicado en "Sitio web: BTMC.VN" El proceso de recibir y manejar las quejas de los clientes y los mecanismos de resolucion de disputas relacionados con los contratos se concluyen en el sitio web de comercio electronico; No construir y emitir politicas para garantizar la seguridad para la recopilacion y el uso de informacion personal de los consumidores en el "Sitio web: BTMC.VN".
BTMC Company no desarrolla politicas para proteger a los consumidores de informacion personal en la pagina de inicio del sitio web de comercio electronico "Sitio web: BTMC.VN".
BTMC Company muestra signos de informacion confusa sobre productos y bienes proporcionados por las empresas para atraer clientes de otras empresas, relacionadas con la competencia injusta.
En particular, la compañia BTMC promulga regulaciones internas sobre competencia, contenidos incompletos segun lo prescrito; No debe informar la informacion relacionada con los clientes y las transacciones;
BTMC Company viola una serie de disposiciones legales sobre actividades PTRT, como emitir regulaciones internas con contenido incompleto; No existe un sistema de gestion para identificar a los clientes extranjeros como individuos con influencia politica; No hacer un informe de transaccion de gran valor debe informarse relacionado con actividades comerciales de oro; No realice la informacion del cliente; no clasificar a los clientes de acuerdo con el nivel de lavado de dinero; no capacitar y fomentar dinero para evitar el lavado de dinero o la capacitacion y la capacitacion en prevencion, lavado de dinero, prevenir y combatir el terrorismo en contravencion de la ley; no llevar a cabo riesgos de lavado de dinero; No asignar o no registrarse para asignar funcionarios y departamentos para que sean responsables de la prevencion, el lavado de dinero, la prevencion y la lucha contra el terrorismo.
Ademas, BTMC Company representa los costos de obsequios en el costo de los bienes y servicios comprados en contravencion de las regulaciones, lo que resulta en una reduccion en el monto de los impuestos de valor agregado por pagar. Representantes legales, lideres y empleados de BTMC Company no han cumplido estrictamente con una serie de disposiciones de la ley en el comercio de oro, PTRT y contabilidad, fabricacion y uso de cupones contables, declarando y cumpliendo obligaciones fiscales.
Al terminar la inspeccion directa, los inspectores de SBV informaron una serie de casos a traves de la inspeccion del comercio de oro en BTMC Company que violo la ley y los signos de violaciones del derecho penal. El gobernador del SBV aprobo y emitio una transferencia escrita de informacion al Ministerio de Seguridad Publica para verificar, investigar y manejar.
El inspector jefe de SBV emitio una decision de sancionar violaciones administrativas para la compañia BTMC que involucra una serie de violaciones de las regulaciones sobre prevencion de lavado de dinero y lavado de informacion y regimen de informacion de la compra y venta de la barra de oro con una multa total de VND 2.64 mil millones.
