El comercio de monedas pequeñas "florece" en grupos secretos, grupos de residentes
Solo participando en algunos grupos de residentes en edificios de apartamentos en el distrito de Tay Mo, Hanoi, no es difícil encontrar publicaciones que invitan a cambiar monedas pequeñas durante el Tet. Los artículos suelen estar disfrazados con frases familiares como "apoyo con dinero nuevo", "expedir dinero de la suerte", "hay poco dinero bonito para el Tet", acompañados de imágenes de fajos de dinero nuevo, facturas de transacción o contadores de dinero en funcionamiento.
Una de las cuentas que opera de manera bastante activa es Bui Thu Thao, que vive en un edificio de apartamentos de lujo en el distrito de Tay Mo. En su página personal y en grupos de residentes, Thao publica regularmente fotos mostrando cientos de pedidos diarios, fajos de monedas sueltas de denominaciones suficientes, incluso elaborando facturas minoristas para crear una sensación de profesionalismo y prestigio para las actividades comerciales que están estrictamente prohibidas por la ley.
En el papel de un residente del mismo complejo de apartamentos que necesita cambiar monedas pequeñas durante el Tet, el reportero se puso en contacto directamente con Bui Thu Thao. Casi de inmediato, esta persona cotizó precios detallados para cada tipo de moneda.
“En mi casa hay dos tipos de dinero, el dinero de serie original con una denominación de 50.000 VND, la tarifa de cambio es de 70.000 VND/1 millón de VND, y el dinero "surf" es de 50.000 VND/1 millón de VND. El dinero de 100.000 VND, la tarifa es de 35.000 VND/1 millón de VND. Si estás de acuerdo con la tarifa, iré a entregarlo por la noche”, aconsejó Thao.
Cuando los periodistas expresaron su preocupación por el riesgo de comprar dinero falso, Thao se mostró bastante segura: "El negocio de la moneda pequeña está prohibido una vez, pero el comercio de dinero falso está prohibido diez veces, no me atrevo a hacerlo. Mi equipo me permite revisar el dinero antes de recibir la mercancía".
Para generar más confianza, Thao enfatizó continuamente su "marca personal": entregando cientos de pedidos cada día, ha estado comerciando con monedas pequeñas durante 6-7 años, la fuente de dinero "del tesoro estatal", los clientes son principalmente residentes del complejo de apartamentos, por lo que es "100% confiable".
Entrega en secreto, evita ser detectado
No solo Bui Thu Thao, otra cuenta llamada Nguyen Thu Tra también aparece regularmente en grupos de residentes del barrio de Tay Mo, barrio de Tu Liem con la invitación a cambiar monedas sueltas a precios "preferenciales en los últimos días del año".
Según el número de teléfono 08544446xx hecho público, Trà dijo: "Mi tienda todavía tiene poco, así que el precio es muy bueno, 50.000 VND son 60.000 VND/1 millón de VND, 100.000 VND son 35.000 VND. Si me casas, enviaré alrededor de Hanoi".
En particular, esta persona afirmó que solo entrega dinero a través de envíos cerrados, no transacciones directas. "El cambio suelto es muy sensible en este momento, así que solo envíos, mi familia usa envíos internos y familiares para ir a entregar mercancías con tranquilidad, el dinero se pierde fácilmente durante el Tet", reveló Trà.
Según las regulaciones del Banco Estatal de Vietnam, el acto de cambiar monedas pequeñas para obtener una diferencia es ilegal. De hecho, cada Tet, las fuerzas funcionales todavía organizan continuamente inspecciones y manejan los puntos de cambio de monedas pequeñas públicos. Sin embargo, el hecho de que los principales comerciantes de monedas pequeñas "se muden" al ciberespacio, operen en grupos cerrados y negocien a través de envíos internos está causando muchas dificultades en la gestión.
El hecho de que los sujetos se jacten descaradamente de los ingresos, se jacten de los pedidos y publiquen los precios justo en los grupos de residentes plantea preguntas sobre la responsabilidad de la supervisión del gobierno local, la junta de administración de los complejos de apartamentos, así como el papel de control de las plataformas de redes sociales.
De acuerdo con las regulaciones del Decreto 88/2019/ND-CP del Gobierno, los actos de intercambio ilegal de dinero, cobro de tarifas que no cumplen con las regulaciones en el campo monetario y bancario pueden ser sancionados administrativamente con entre 20 y 40 millones de VND. Esta es una sanción lo suficientemente fuerte como para disuadir, pero en realidad, las actividades de cambio de dinero espontáneas todavía ocurren comúnmente, especialmente en el ciberespacio.
Según la Circular 25/2013 del SBV, solo el SBV, la Oficina de Transacciones del Banco Estatal, las instituciones de crédito (bancos, instituciones de microfinanzas, fondos de crédito populares), las sucursales de bancos extranjeros y la Tesorería del Estado pueden llevar a cabo actividades de recaudación y cambio de dinero y solo se aplica a dinero que no cumple con los estándares de circulación.
No solo entraña riesgos legales, sino que el cambio de monedas pequeñas a través de las redes sociales también es un entorno favorable para los estafadores.
Las autoridades advierten que esta actividad tiene un riesgo potencial de fraude. Los sujetos suelen ofrecer servicios de cambio de divisas a través de las redes sociales con tarifas bajas o contratar colaboradores para publicar artículos con fines de lucro. Después de que las víctimas transfieren dinero, los sujetos bloquearán el contacto o enviarán dinero falso, dinero insuficiente.
