El Gobierno promulgo el Decreto No. 340/2025/ND-CP que regula las sanciones por infracciones administrativas en los campos monetario y bancario, vigente a partir del 9 de febrero de 2026.
El Decreto estipula una advertencia para los siguientes actos: Compra y venta de divisas entre individuos, compra y venta de divisas en organizaciones que no estan autorizadas a cambiar divisas, pero las divisas compradas y vendidas tienen un valor inferior a 1.000 USD.
Con el mismo acto anterior, si la moneda extranjera comprada y vendida tiene un valor de 1.000 a menos de 10.000 USD, se multa con entre 10 y 20 millones de VND; si el valor es de 10.000 a menos de 100.000 USD, se multa con entre 20 y 30 millones de VND; si el valor es de 100.000 USD o mas, se multa con entre 80 y 100 millones de VND.
Multa de 200 a 250 millones de VND por uno de los siguientes actos infractores: Compra y posesion de acciones de otras instituciones de credito que no cumplan con las condiciones, excedan los limites regulados por el Banco Estatal; contribucion de capital, compra, recepcion y transferencia de acciones de instituciones de credito que no cumplan con las regulaciones.
En cuanto a la recepcion de depositos, el Decreto estipula una multa para las violaciones de las regulaciones sobre recepcion de depositos de 20 a 150 millones de VND. Entre ellos, el acto de recibir depositos, pagar depositos de manera incorrecta de acuerdo con las regulaciones de la ley es multado con 20 a 40 millones de VND; el acto de recibir depositos a sujetos incorrectos de acuerdo con las regulaciones de la ley es multado con 100 a 150 millones de VND.
Multa de 10 a 20 millones de VND por el acto de cotizar tipos de interes de captacion de capital, tarifas de prestacion de servicios poco claras, causando confusion a los clientes. Para el acto de aplicar tipos de interes de captacion de capital, tarifas de prestacion de servicios que no se ajustan al nivel cotizado, la multa es de 20 a 40 millones de VND.
Para las violaciones de las regulaciones sobre la compra y venta de bonos corporativos, el Decreto estipula una multa de 15 a 30 millones de VND por el acto de no monitorear y supervisar el uso de los ingresos de la emision de bonos de las empresas.
El acto de no utilizar servicios de pago sin efectivo al realizar pagos en actividades de compra y venta de bonos sera multado con entre 30 y 50 millones de VND.
Multa de 100 a 150 millones de VND por uno de los siguientes actos de infraccion:
- No evaluar bonos corporativos para considerar la decision de comprar bonos corporativos;
- Comprar bonos corporativos emitidos con el proposito de: reestructurar las deudas de las empresas emisoras; contribuir capital, comprar acciones en otras empresas; aumentar la escala del capital operativo;
- Sucursales de bancos extranjeros que compren bonos convertibles, bonos con poder notarial;
- Venta de bonos corporativos a su propia filial, a menos que la institucion de credito sea la parte que recibe la transferencia obligatoria para vender bonos corporativos a un banco comercial que sea transferido obligatoriamente;
- Comprar bonos corporativos que la empresa emisora haya cambiado el proposito del uso del dinero recaudado de la emision de bonos de acuerdo con las disposiciones de la ley antes del momento en que la institucion de credito compro los bonos, pero la empresa emisora de bonos no esta clasificada al nivel mas alto de acuerdo con las regulaciones de calificacion crediticia interna de la institucion de credito en el momento mas reciente.
El Decreto establece claramente que el nivel de multa estipulado anteriormente es el nivel de multa aplicable a los individuos; el nivel de multa aplicable a las organizaciones que tienen el mismo acto de infraccion administrativa es el doble del nivel de multa aplicable a los individuos.
