Los precios del oro y la plata fluctúan bruscamente, la demanda de compra y venta aumenta, lo que conlleva muchas formas de transacciones que surgen en el mercado. Entre ellos, no pocas personas compran oro pero no reciben los activos de inmediato, solo sostienen "tarjetas de cita", esperando recibir oro después de muchas semanas, incluso meses.
A primera vista, esto puede entenderse como una transacción civil normal, cuando el comprador paga primero, el vendedor entrega los bienes en un momento posterior según el acuerdo. Sin embargo, según la abogada Mai Thi Thao, subdirectora de TAT Law Firm, lo preocupante no es la forma de los documentos, sino la naturaleza real de la transacción.
Sin embargo, si la venta de oro pero la prolongación del tiempo de entrega es inusual, no está relacionada con la capacidad real de suministro de oro, o hay signos de usar el dinero de la persona que llegó después para pagar a la persona que llegó antes, entonces esa transacción ya no es simplemente la compra y venta de activos.
En tales casos, la naturaleza de la transacción puede verse como una forma de movilización de capital de los residentes, incluso préstamos de activos disfrazados", comentó la abogada Mai Thi Thao.
Según la Sra. Thao, "oro en papel", "argento en papel" actualmente no tienen una identificación legal separada en el sistema legal. Las regulaciones actuales como el Decreto 24/2012/ND-CP se centran principalmente en la gestión de las actividades comerciales de oro, la producción y la importación y exportación de oro, pero no ajustan directamente el modelo de venta de oro pero no la entrega inmediata.
Sin embargo, la falta de regulaciones separadas no significa un vacío para que las entidades realicen libremente todas las formas de transacción. Estas transacciones todavía están sujetas al derecho civil, la ley de protección del consumidor y pueden ser consideradas desde la perspectiva de la movilización de capital si hay signos de distorsión.
La abogada Mai Thi Thao cree que el mayor riesgo para los compradores radica en que en realidad no poseen los activos, sino que solo tienen un compromiso de entregar los activos en el futuro.
El primer riesgo es el riesgo de activos reales. No se descarta la posibilidad de que en el momento de la venta de "oro en papel", "argento en papel", el vendedor no tenga oro disponible para entregar. Cuando el mercado fluctúa bruscamente o el flujo de dinero se interrumpe, la transacción puede colapsar.
A continuación, el riesgo de liquidez. Si varias personas vienen a recibir oro y plata al mismo tiempo, la tienda puede no ser capaz de cumplir con los requisitos, lo que lleva al riesgo de perder la liquidez en cadena.
Sin embargo, según el abogado, el riesgo más preocupante sigue siendo el riesgo legal. El comprador en ese momento no tiene garantía, sino solo un acreedor sin garantía. Si surge una disputa, especialmente en el caso de que el vendedor cese sus operaciones o pierda la capacidad de pago, los derechos del comprador serán muy frágiles.
Sin embargo, la efectividad real de esta medida depende en gran medida de la capacidad financiera del vendedor. Si la joyería ya no puede pagar, la ejecución de la sentencia también enfrentará muchos obstáculos.
La abogada Mai Thi Thao también señaló que si desde el principio hay signos de fraude, por ejemplo, el vendedor no tiene la capacidad de entregar el oro pero aún recibe dinero, o utiliza el dinero para fines incorrectos con el fin de apropiarse, el comprador puede denunciar actos que muestran signos de fraude para apropiarse de bienes o abuso de confianza para apropiarse de bienes.
Sin embargo, el procesamiento penal no siempre significa que el comprador pueda recuperar los activos. Por lo tanto, el factor más importante sigue siendo la prevención de riesgos desde el principio.
Desde una perspectiva legal, los abogados recomiendan que las personas comprendan claramente que el "oro en papel" no es oro que poseen, sino solo un compromiso de entrega de oro en el futuro. Participar en estas transacciones siempre conlleva ciertos riesgos.
La gente solo debe comerciar con unidades de buena reputación con capacidad financiera clara; es necesario ser especialmente cauteloso con los casos de prolongación inusual del tiempo de entrega o la presentación de compromisos de beneficios irrazonables.
Los acuerdos deben establecerse en un contrato claro, especificando el plazo de entrega del oro, la responsabilidad de compensación y las sanciones en caso de violación. Sin embargo, incluso si existe un contrato, el comprador debe ser consciente de que está aceptando un cierto nivel de riesgo.
