Además de las necesidades de acumulación, inversión y protección financiera, cada vez más clientes están interesados en la planificación financiera a largo plazo, la gestión de activos y la preparación para objetivos importantes en el futuro. Esta tendencia también plantea nuevos requisitos para el papel del equipo de consultoría financiera y de seguros.
La demanda financiera está entrando en una nueva fase
Aunque todavía no es un país de altos ingresos, Vietnam se encuentra entre las principales economías de rápido crecimiento de la región en los últimos años. El ingreso per cápita ha mejorado continuamente, sentando las bases para la expansión de la clase media y el grupo de clientes acomodados.
Esto conlleva una demanda cada vez mayor de soluciones de planificación financiera y gestión de activos. Además de los objetivos de inversión o protección financiera, muchos clientes actuales también están interesados en prepararse para la educación de los hijos, la planificación de la jubilación, la preservación de activos y la transferencia de activos a la próxima generación.
En ese panorama, el seguro de vida se considera uno de los componentes importantes de un plan financiero integral. Sin embargo, según datos de la Asociación de Seguros de Vietnam, a finales de 2025, la tasa de personas que participan en el seguro de vida solo alcanza alrededor del 11,7%.
La brecha entre la creciente demanda de planificación financiera y el nivel de participación relativamente bajo muestra un gran margen de desarrollo para la industria de seguros de vida, así como para el equipo de consultoría financiera y de seguros profesional en los próximos años. Este es también el contexto para que Manulife Vietnam implemente el programa de desarrollo del equipo "Embajador Verde Phu Quy", con el objetivo de construir una generación de consultores profesionales, satisfaciendo las necesidades cada vez más diversas del mercado.
Ventajas de personas con experiencia en el sector financiero y de servicios
Junto con el aumento en el nivel de comprensión y expectativa de los clientes, los requisitos para los consultores también son cada vez más altos. Además del conocimiento del producto, los clientes de hoy en día aprecian la capacidad del consultor para comprender las necesidades, construir confianza y acompañar a largo plazo en la implementación de importantes objetivos financieros.
Las personas con experiencia en los campos de finanzas, banca, valores, bienes raíces, gestión de activos o industrias de servicios de alta gama suelen poseer muchas ventajas para desarrollarse en la profesión. Este es un grupo de personal familiarizado con la construcción y el mantenimiento de relaciones con los clientes, con experiencia en consultoría basada en las necesidades reales, y al mismo tiempo posee un estilo de trabajo profesional y una mentalidad centrada en el cliente.
Además, la base de conocimientos financieros junto con la experiencia de trabajar con grupos de clientes con diversas necesidades financieras les ayuda a adaptarse rápidamente a nuevos roles cuando están bien capacitados en seguros, planificación financiera y gestión de activos.
Embajador Verde Phu Quy: Viaje para desarrollar un equipo de consultoría profesional
Diseñado específicamente para los candidatos que desean desarrollar sus carreras de manera profesional y sostenible, el programa de reclutamiento de Consultoría Financiera y de Seguros "Embajador Verde Phu Quy" se centra en apoyar a los candidatos en la etapa de cambio de carrera y construir una capacidad de consultoría integral.
Los candidatos que participan en el programa reciben apoyo financiero durante los primeros 90 días para reducir la presión al comenzar un nuevo viaje. Al mismo tiempo, participan en un programa de capacitación en profundidad sobre seguros, planificación financiera y gestión de activos, ayudando a mejorar la capacidad de consultoría de acuerdo con los estándares cada vez más altos del mercado.
Además, el programa también equipa al equipo de consultoría con un ecosistema de tecnología moderno junto con herramientas de IA para ayudar a analizar las necesidades de los clientes, preparar planes de consultoría y mejorar la eficiencia del trabajo.
Otra diferencia importante es la orientación de la construcción de la marca personal para cada asesor. En lugar de centrarse únicamente en los resultados comerciales a corto plazo, el programa tiene como objetivo ayudar a los asesores a desarrollar la imagen de un asesor financiero profesional, construyendo así un prestigio y una carrera sostenible a largo plazo.
Xanh Phu Quy apoya la respuesta a las necesidades de planificación financiera a largo plazo
Además del programa de capacitación y desarrollo de personal, los consultores que participan en el programa también están equipados con la nueva solución de seguro vinculado a la unidad Xanh Phu Quy, que proporciona herramientas adicionales para ayudar a los clientes a desarrollar planes financieros y gestionar activos a largo plazo.
A medida que las condiciones financieras mejoran cada vez más, muchos clientes no solo están interesados en proteger sus finanzas de los riesgos, sino que también desean construir un plan a largo plazo para acumular, desarrollar y transferir activos a la próxima generación. Xanh Phu Quy está diseñado para cumplir esos objetivos combinando la protección financiera y la inversión a largo plazo en la misma solución.
La Sra. Tina Nguyen, Directora General de Manulife Vietnam, compartió: "La demanda de planificación financiera y gestión de activos en Vietnam está entrando en una nueva etapa. Eso requiere que el equipo de consultoría no solo comprenda el producto, sino que también tenga la capacidad de acompañar a los clientes en las decisiones financieras a largo plazo.
Con el programa'Embajador Verde Phú Quý', deseamos desarrollar una generación de asesores más profesionales, más capacitados para aportar más valor a los clientes. Creemos que el futuro de la industria de seguros pertenecerá a equipos de consultoría capaces de generar confianza y acompañar a los clientes a largo plazo".
El programa de reclutamiento de Asesores Financieros - Seguros "Embajador Verde Phu Quy" es uno de los pasos de Manulife para contribuir a construir un equipo de consultores financieros - seguros de nueva generación, satisfaciendo las crecientes necesidades de planificación financiera y gestión de activos de los vietnamitas.
