El punto mas notable es que el borrador propone elevar el limite de estado del oro al final del dia al 5% en comparacion con el capital propio para las instituciones de credito autorizadas a producir lingotes de oro y exportar y importar oro (tanto lingotes de oro como oro crudo).
Segun el comite de redaccion la elevacion de este limite tiene como objetivo crear condiciones para que los bancos suministren una cantidad significativa de oro al mercado en un contexto en el que el alcance de sus actividades comerciales de oro se esta ampliando. Se espera que esta medida contribuya a reducir la diferencia entre el precio del oro nacional y el precio del oro mundial.
La cifra de 20 toneladas es un calculo sospechoso del comite de redaccion.
Actualmente hay 8 bancos comerciales (NHTM) incluidos VCB CTG BIDV Agribank TCB MBB VPB y ACB que cumplen con las condiciones de capital social segun las regulaciones.
El comite de redaccion sugirio que si estos 8 NHTM recibian permisos del NHNN para producir e importar oro entonces el 5% de su capital propio (hasta el 30 de septiembre de 2025) seria equivalente a 2.560 millones de dolares o alrededor de 20 toneladas de oro (computado al tipo de cambio de 26.135 VND/USD y el precio mundial del oro de 3.982 USD/onza).
Para las instituciones de credito solo se permite el negocio de compra y venta de lingotes de oro (sin produccion ni importacion ni exportacion) limitando el estado del oro al 2% del capital propio.
Las instituciones de credito no deben mantener un estado de oro negativo.
El hecho de si los bancos pueden producir o importar oro o no depende de la aprobacion y emision de limites (quotas) especificos por parte del NHNN.
El capital propio para calcular el limite del estado de oro es el capital del mes inmediatamente anterior al periodo de informe.
El NHNN cree que incluso en el nivel del 5% la escala del estado de oro todavia no es demasiado grande en comparacion con la capacidad financiera de los NHTM que cumplen con los requisitos y aun garantiza la seguridad del sistema.
