La Inspeccion del Banco del Estado (SBV) acaba de emitir un aviso de conclusiones de inspeccion sobre la observancia de politicas y leyes en actividades de comercio de oro en Vietnam Import Export Commercial Stock Bank (Eximbank).
La conclusion muestra que, ademas de cumplir con una serie de regulaciones, EXIMBank todavia tiene muchas violaciones y deficiencias significativas, especialmente en las transacciones de comercio de barras de oro y la prevencion del lavado de dinero.
Segun la conclusion de la agencia de inspeccion, en la observancia de la ley sobre las actividades comerciales de oro, los resultados de la prueba muestran que los empleados de Eximbank han acortado sus operaciones durante el proceso de contar y entregar oro y recibir oro; Al mismo tiempo, Shorten Tally, recoleccion - Gasto vnd con los clientes.
La diferencia de VND que surge de las transacciones de comercio de oro en el mismo dia, los clientes envian o retiran efectivo de la cuenta de pago VND, crearon condiciones para que los clientes realicen transacciones de compra y venta con la misma cantidad de barras de oro al mismo tiempo. Sin embargo, la realidad de los clientes y el personal comercial de Eximbank no realiza la entrega de oro y dinero (solo firmar cupones para recibir oro y dinero), pero solo intercambia la diferencia del precio de oro por las ganancias.
Esta actividad ha aumentado las ventas de las barras de oro de Eximbank. Como se señalo, hay 3 clientes que representan el 15% de las ventas totales de barras de oro y oro durante el periodo de inspeccion que ha realizado continuamente transacciones de compra y venta en la misma cantidad, al mismo tiempo en Eximbank. Esto no refleja la verdadera naturaleza de la barra de oro del banco.
Con respecto al cumplimiento de la ley sobre prevencion y control del lavado de dinero, EXIMBank se determino que viola cuando no informaba una serie de compras de oro y transacciones de venta con gran valor de acuerdo con las regulaciones.
Ademas, el banco tambien viola las regulaciones sobre regimen contable, preparacion y uso de facturas y documentos; Declaracion y desempeño de obligaciones fiscales. EXIMBANK no hizo facturas para algunas transacciones de venta de oro con los clientes y, en algunos casos de facturas, no al mismo tiempo que se prescribio.
Con respecto a la causa, la Inspeccion SBV dijo que la direccion y la administracion de la Junta Directiva, la Junta de Supervision y la Junta Ejecutiva EXIMBANK durante el periodo de inspeccion no cumplian seriamente con la ley en el comercio de oro, lo que condujo a violaciones y deficiencias. Algunas personas y piezas en las unidades/ramas de Eximbank no han cumplido completamente con la ley en este campo.
Sobre la base de las violaciones descubiertas, el inspector jefe de SBV emitio una decision de sancionar violaciones administrativas contra EXIMBANK. El banco fue multado con 400 millones por violar la ley sobre prevencion y control del lavado de dinero.
Junto con las sanciones administrativas, la inspeccion SBV tambien hizo muchas peticiones para el manejo. En particular, la propuesta de ministerios y ramas relevantes para considerar y manejar de acuerdo con su competencia y basada en la ley sobre las deficiencias y violaciones en el campo de la gestion estatal.
Al mismo tiempo, EXIMBANK requiere una terminacion inmediata de violaciones administrativas relacionadas con la prevencion y el control del lavado de dinero; Cumplir seriamente con las regulaciones relacionadas con la prevencion y la prevencion del lavado de dinero, la financiacion terrorista, patrocinando armas de destruccion masiva; De inmediato superar y corregir las violaciones establecidas en las conclusiones de inspeccion.
El Inspector SBV tambien solicito a EXIMBank que rescindiera la compra y la venta de la misma cantidad de barras de oro al mismo tiempo sin realizar la entrega de oro y dinero (solo documentos de firma), solo haciendo transacciones en efectivo en funcion de la diferencia del precio del oro, porque esto no refleja la naturaleza de las ventas de barras de oro. Al mismo tiempo, EXIMBank debe organizar la revision de violar a las organizaciones e individuos para acortar el recuento, la entrega y la recepcion de oro y recoleccion de gastos de VND con los clientes.
